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欧盟立陶宛支付牌照怎么申请

发布时间:2020-11-03 15:17:54

欧盟立陶宛支付牌照怎么申请

立陶宛中央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本,使得立陶宛在近成为全球热门金融公司集中的地区。

立陶宛牌照的优势:

(1)立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营;

(2)牌照的办理不需要先注册公司,可以等获得牌照后才注册公司运营;

(3)快速的牌照办理,时间约为三个月即可;

(4)递交的公司资料文件及合规文件可使用英文;

(5)远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程为远程客户验证开办帐户,不需要客户的到场办理账户;

(6)向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的,需要一个月的时间;

(7)第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业,在运营的第一年,若公司发生轻微违法行,不处以处罚;

(8)办理签证,为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。

1. 立陶宛欧盟通支付牌照办理要求:

资本保证金:立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金最少是12.5万欧元。在获得牌照批准前,公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后,才需要注册公司以及缴纳资本保证金

人员要求:公司的主要运营不需要在立陶宛当地,所以包括公司高层的员工,不需要在当地聘请。但立陶宛中央银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员,可以是反洗钱专员,或者是董事局成员。我司可以为你聘用该员工,每月的月薪大约是4000-6000欧元。

董事及董事局成员的资质要求:立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。

董事要求:必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中,曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。董事需要递交以下个人文件:

1.个人身份证明文件,如护照;

2.完成中央银行的调查问卷;

3.无犯罪记录公证;

4.学位证明。

公司至少有另外两位的董事局成员,拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景,并在过往五年中,曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。并且董事局成员也需要递交以下个人文件:

1.个人身份证明文件,如护照;

2.完成中央银行的调查问卷;

3.无犯罪记录公证;

4.学位证明。

股东的要求:如果立陶宛公司的股东是一家公司或企业,需要提供以下文件:

1.海牙认证的公司注册文件;

2.过去三年的财务报表及审计师的报告;

3.一份单人或多人的管理曾的成员名单,指明他们的姓名、姓氏、职位,以及每一名自然人的良好声誉和经验的调查问卷;

4.公司章程。

如果立陶宛公司的股东是自然人,需要提供以下文件:

1.护照复印件及住址证明公证件;

2.填写完整的关于一个自然人的声誉和经验的问卷;

3.描述财务状况的文件和数据:

过去三年的年度纳税申报表;

1.个人资产和负债的详细情况,包括可获得的资金、可移动的和不可移动的财产,

2.给予并获得贷款,发放担保、保证、质押或扣押财产;

3.居住国的无犯罪记录证明。

申请支付牌照过程,时间约4-5个月:

(1)编制公司董事和股东的尽职调查文件,确保他们符合“适当和合适”的要求;

(2)准备牌照申请的合规文件,如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和恐怖分子融资、了解你的客户流程、

(3)客户合同、公司架构图等等;

(4)向立陶宛中央银行提交牌照申请,并回答中央银行对公司提出的所有查询/意见(如有);

(5)获得执照;

(6)注册公司;

(7)缴纳资本保证金

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