金交所成立的缘由及初衷：股市和债市是我国资本市场的重要组成部分，也是大型企业的重要融资手段，而一些优质的、具备发展潜力的中小企业初期资金较为紧张，金交所的出现则可为他们提供更大的发展空间。在缓解小微企业融资压力方面金交所的出现齐了的作用。企业以较低的价格及时获得资金后，便可助力其业务发展，缓解燃眉之急。在到期还款后，投资者便可获得约定收益，可谓一举两得。
以支持实体经济发展为目的，遵守相关法律法规、政策规定开展的业务。特征：1定融计划属于私募性质；2每期定向融资计划的投资者合计不得超过200人；3定融计划的实质是发行方直接融资；（以债权收益权）4定向融资计划的安全性取决于发行方的资信情况和增信方的担保能力。二产品优势外在优势1形成合法有效的债权关系；2省去了融资过程的部分中间环节；（不像基金和信托有中间管理人）3解决了资质较好企业的融资需求。内在优势1产品审核相对宽松；（相比于私募基金/信托/资管计划）2产品期限，计息方式灵活；3交易方式灵活。（可场内/场外进行）流程：挂牌方，摘牌方先在选定的金融资产进行入会产品设计提交相关材料产品挂牌成功。
金交所起到如下作用：其一，金交所为小微企业提供有效的融资平台； 其二，金交所通过初步建立低等级债券市场规则，在专业化、规范化和透明度方面具有一定优势，降低了小微企业融资成本。通过一个简单的例子来看：假如一家优质的小型企业拥有一笔应收账款，同时又面临短期的资金压力，而这笔账款需要1年才能收到，这既影响了企业短期内的正常经营，又限制了业务的扩张。但是这家企业信用良好、实力雄厚，那么它就可以通过保理商进行融资，将保理产品挂到金交所平台上对应收账款的收益权进行转让。在此过程中，保理商以及金交所将通过专业团队对融资企业进行风控尽调，在合法、合规的基础上向合格投资者为企业募集资金。而金交所平台又凭借其专业、规范、透明的优势，降低了投资者的风险，因而该企业可以较低的成本融得资金。
全体员工信息：全体员工（含高管）的列表（见模板）、每个员工填写一份简历（见模板）、全体员工、全体员工（含高管）社保扣缴记录（加盖社保中心公章）（没交社保的员工不算员工，但已达退休年龄的除外）（公司注册地与实际办公地跨省的，可以通过社保代缴机构缴纳社保）。原则上全体员工（含高管）应当至少有5人，且原则上除人员外均应具备基金从业资格。办公场地信息：实际办公场地房产证（请注意，住宅和不可商用，能否办公或商用请看房产证的规划用途）复印件及租赁合同（甲方应当是产权人或物业公司，乙方是基金管理公司。注意：不得多家金融类公司合署办公）、办公室前台照片、办公楼外景照片。据传，随着金融资产挂牌日期临近。
2012年7月，又颁布了37号文，重申了上述清理整顿要求，并强调对于未按要求整改的交易场所，地方应予以关停取缔，并以书面形式将整顿结果汇报至联席会议。的及早介入，从一开始就为金交所的监管确认了底线；而根据该监管逻辑，除了以上明令禁止的交易形式外，金交所的其他业务审批权则由地方掌握，这也为投资者较为熟悉的收益权转让、定向融资计划等类固收产品的诞生打下了基础。例如，2013年12月，天津市金融办发文批准天津金融资产试点开展小额公司资产收益权转让业务；浙江省金融办于2014年4月发文同意浙江金融资产交易中心挂牌发行定向融资计划产品。各地金交所的快速发展为企业提供了传统金融市场外的创新型融资渠道。
